Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár 20%-os adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.*

A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁRÓL

A Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számlán (Takarék NYESZ számla) szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításainak összetételéről, amelyek adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

A Takarék NYESZ számlával rendelkező Ügyfeleink az általuk a számlára befizetett összeget forintban denominált értékpapírokba fektethetik, majd a teljes időszak alatt szabadon változtathatják a portfoliójuk összetételét. Többek között vásárolhatnak befektetési jegyeket, a Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott értékpapírokat, valamint magyar állampapírokat.

A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA ELŐNYEI

Előtakarékossági támogatás/adó-visszatérítés:

• A számlatulajdonos a befizetések összege után adó-visszatérítésre jogosult, azaz adóbevallásában rendelkezhet az adóévben általa a számlára befizetett összeg 20%-nak, de maximum 100.000 Ft-nak a Nyugdíj-előtakarékossági Számlájára történő átutalásáról.
• Annál a magánszemélynél, aki 2020. január 1. előtt tölti be az öregségi nyugdíjkorhatárt, az adó-visszatérítés összegének felső korlátja 130.000 Ft.
• Kiemelt jelentőségű, hogy ez az adó-visszatérítés nem ütközik jövedelemkorlátba.
• Amennyiben az Ügyfélnek egyidejűleg több adó-visszatérítésre jogosító megtakarítása van párhuzamosan, akkor tekintettel kell lenni arra, hogy évente maximum összesen 280.000 Ft adó igényelhető vissza.
• Az adó-visszatérítés mértéke az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg pontosan, és a jövőben változhat.

Adómentesség:

A befektetőknek tőkejövedelmeik után kamat- és/vagy árfolyamnyereség-adót kell fizetniük. A számlatulajdonos Takarék NYESZ számlán elhelyezett befizetéseinek összege után egyrészt adó- visszatérítésre jogosult, másrészt befektetéseinek nyereségei és hozamai (kivéve az osztalékot) adómentesek*, abban az esetben, ha a számláról történő kifizetés, átutalás, vagy átvezetés nyugdíjszolgáltatásnak minősül és a számlanyitás a kifizetés évét megelőző 10. adóévben, vagy azt megelőzően történt.

A Takarékbanknál elérhető kedvezmények:

• Számlanyitási díj nélkül nyithat Takarék NYESZ számlát.
• Valamennyi, a számlához kapcsolódó vételi megbízását díjmentesen teljesítjük.
• Állományarányos számlavezetési díj.
• Takarék NYESZ számlát Ügyfeleink országszerte több mint 1100 értékesítési ponton nyithatnak.

KIKNEK AJÁNLJUK A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁT?

A Takarék NYESZ számlatermékünket minden olyan belföldi természetes személynek ajánljuk,

• aki időben szeretné biztosítani magának a nyugodt nyugdíjas éveket,
• aki kötelezettségektől mentesen, saját maga szeretne dönteni megtakarításának összetételéről,
• akinek számít, hogy befektetett nyugdíjcélú megtakarításai akár kamat- és árfolyamnyereség-adó mentesen gyarapodjanak,
• aki a Takarék NYESZ számlára történő befizetések összege után évente igényelhető adó-visszatérítéssel* kívánja növelni a számlán lévő megtakarításait,
• aki szeretné kihasználni a tőkepiacon elérhető befektetések hozamlehetőségeit.

AMIT A TAKARÉK NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁRÓL TUDNI KELL

• A számla két részből áll: nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlából és nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlából. A két számla kizárólag egyszerre nyitható és egyszerre szüntethető meg.
• Takarék NYESZ számlát az a magánszemély nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést teljesít a számlára.
• Takarék NYESZ számlaszerződést nyugdíjas Ügyfeleink is köthetnek, azonban adó- és EHO mentesen kizárólag a számlanyitás adóévét követő 10. adóévben vagy azt követően igényelhetnek kifizetést a számláról.
• A Takarék NYESZ számlán kizárólag forintban denominált értékpapír helyezhető el.
• A befizetések összege bármikor növelhető, illetve csökkenthető, nincs rendszeresen fizetendő minimális összeg.
• Az előtakarékoskodó halála esetén a Takarék NYESZ számla egyenlegének összege egyenes ági rokonok és házastárs által illetékmentesen örökölhető.

*A feltüntetett állami támogatás (adó-visszatérítés) és az Szja. törvényben meghatározott kamatjövedelem-adóra és az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadóra vonatkozó adómentesség szabályai a jövőben változhatnak. Az adó-visszatérítés és az adómentesség mértéke pontosan csak az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg.

Kapcsolódó dokumentumok

• MTB Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Befektetési szolgáltatási tevékenységre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata, Mellékletei, Szerződésmintái és Általános Díjjegyzéke
• OBA - BEVA tájékoztatók

Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számla

A Takarék Nyugdíj-előtakarékossági Számlán szabadon dönthet nyugdíjcélú megtakarításairól, amelyek adómentesen és akár adó-visszatérítéssel gyarapodhatnak.

GONDOSKODJON IDŐBEN NYUGDÍJAS ÉVEIRŐL!

Példaszámítások a megtakarítások várható összértékére a befektetési periódusok végén különböző megtakarítási összegek és időtartamok mellett NYESZ számla esetében:

A fenti táblázat segítségével összehasonlítható, hogy különböző összegű pénzelhelyezések esetén milyen összegű megtakarítást gyűjthetnek össze a NYESZ számlán.

A példaszámítások az alábbi feltételezések mentén készültek:

• Az éves befizetés havi, egyenlő összegű befizetésekből tevődik össze.
• Az Ügyfél minden év márciusának végén kapja meg az adó-visszatérítést és azt a befektetések átlagos hozama mellett fekteti be egészen az utolsó esedékes adó-visszatérítés jóváírásáig.
• A számlanyitás adóévét követő 10 adóéven belül az összes elért hozamot az egyéb jövedelemre vonatkozó adó összegével csökkentve került kiszámításra.
• A számlára befektetett összegek gyarapodása a befektetési időtáv függvényében különböző éves hozamszintekkel és minden esetben kamatos kamattal került kiszámításra: az 5 éves befektetési periódus esetén éves 5%-os hozammal, a 10 éves befektetési periódus esetén éves 6%-os hozammal, 20 és 30 éves befektetési periódus esetén éves 7%-os hozammal. A megadott hozamok az Ügyfél által választott befektetési eszközök teljesítményének függvényében változhatnak. A fenti hozamok és megtakarítások összege tájékoztató jellegű, nem jelent garanciát a jövőre nézve. Továbbá abban az esetben érvényesek amennyiben az Ügyfél már nyugdíjszolgáltatásra jogosulttá válik, és ezt követően kerülnek az összegek kifizetésre.

A feltüntetett információ tájékoztató jellegű, a tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül ajánlattételnek, befektetési- vagy adótanácsadásnak, célja kizárólag a figyelem felkeltése.
Kérjük, hogy befektetési döntése meghozatala előtt figyelmesen olvassa át a kapcsolódó dokumentumokat.
A NYESZ számla költségeiről, az igénybe vehető befektetési termékekről,a befektetési politikáról, a forgalmazási költségekről, a befektetés lehetséges kockázatairól, illetve a befektetési termékek időszaki hozamairól, a befektetési terméket érintő fontosabb piaci eseményekről részletesen tájékozódhat itt a honlapon, illetve a Takarékbank Zrt. vonatkozó üzletszabályzatából és hirdetményéből, amelyek a Takarékbank Zrt. és közvetítőinek ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben vagy a www.takarekbank.hu oldalon érhetők el.
Tevékenységi engedélyszám: III/41.086/2002. és III/41.086-2/2002. A Takarékbank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja.